« Conseiller en gestion de patrimoine », notre métier est souvent mal connu du grand public et l’idée que vous en avez est parfois assez vague. Pourtant, ce conseiller aux multiples missions se révèle être un partenaire de choix quand il s’agit de l’évolution de votre patrimoine.

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Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel, chargé d’étudier votre situation patrimoniale, que vous soyez particulier ou professionnel, afin de vous orienter vers les solutions civiles, juridiques, financières, fiscales, sociales et immobilières les plus adaptées à vos besoins et à votre profil. L’objectif est de mettre en place les meilleures stratégies afin de créer, optimiser et transmettre votre patrimoine.

Dans un premier temps, après s’être entrevu avec vous, pour définir vos besoins et vos projets, le conseiller en gestion de patrimoine fait le point sur votre situation actuelle au travers d’un audit patrimonial. Celui-ci permet d’avoir une approche globale de votre environnement familial, patrimonial, fiscal et successoral, afin d’obtenir une approche complète de votre situation. Nous étudions ainsi vos revenus, vos dettes, vos horizons de placements, votre tolérance au risque, mais aussi vos objectifs. Cette étape est également importante pour nouer un premier lien ensemble.

Cet audit patrimonial permet d’identifier les problématiques à traiter : Quelles solutions d’épargne privilégier ? Comment protéger mes proches en cas de décès ? Dois-je investir en nom propre ou en SCI ? Comment puis-je faire pour optimiser ma fiscalité ? …  Tant de questions pour lesquelles votre conseiller en gestion de patrimoine, saura vous conseiller et vous aider à définir une stratégie personnalisée en fonction de vos attentes.

Les solutions préconisées pourront être nombreuses et variées (souscription d’un contrat d’assurance-vie, création d’une société, changement de régime matrimonial, investissement dans l’immobilier, mise en place d’un plan d’épargne retraite …). Nous veillerons à ce que ces solutions soient cohérentes entre elles et en adéquation avec vos besoins.

Mais notre rôle ne s’arrête pas là ! En effet, votre gestionnaire de patrimoine a également pour mission de suivre l’évolution de votre patrimoine tout au long de votre vie, en fonction de vos changements familiaux, professionnels, patrimoniaux… et de l’évolution de l’environnement législatif et économique. C’est un tiers de confiance qui veille sur vos intérêts dans la durée.

Souvent qualifié de chef d’orchestre de votre patrimoine privé ou professionnel, il n’hésitera pas à consulter les autres interlocuteurs de référence du secteur (notaires, expert-comptable, avocat…) pour vous fournir le conseil le plus éclairé et adapté à vos problématiques.

À l’écoute, disponible, pédagogue, réactif et à la pointe des dernières actualités fiscales, patrimoniales, financières et immobilières, tels sont les qualités d’un bon conseiller en gestion de patrimoine !

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