Le bilan patrimonial

De sancy, gestionnaire patrimoine

Votre patrimoine, vos objectifs, vos souhaits … tout ceci est unique. Composé au fil des années, selon vos envies et vos opportunités, votre patrimoine vous reflète. Mais ce dernier est-il toujours en adéquation avec vos envies et votre projet de vie ?  

Réaliser un bilan patrimonial permet d’avoir une vue d’ensemble sur les divers éléments qui compose votre patrimoine, afin de définir la stratégie patrimoniale la plus adaptée pour répondre à vos divers objectifs : optimiser ma fiscalité, préparer ma retraite, investir dans l’immobilier, protéger mes proches, transmettre mon patrimoine, financer mes projets et épargner pour les suivants, optimiser mes placements ou percevoir des revenus complémentaires. Ce bilan, composé de plusieurs parties, permet de bien vous connaître pour vous accompagner au mieux.  

La première correspond à un audit unique de votre patrimoine financier, immobilier et professionnel, de votre situation familiale, fiscale et de la protection dont vous et vos proches bénéficieriez en cas de survenance d’un aléa dans votre vie à un moment précis. Puis, une analyse personnalisée nous permet de détecter les points forts et les points faibles de votre organisation patrimoniale et de vous alerter sur les points nécessitant une vigilance particulière, s’ils existent bien-sûr.  

Cette analyse reflètera ainsi les points à développer ou modifier pour optimiser votre patrimoine.  

Dans la seconde partie de votre bilan, nous vous présentons les préconisations que nous jugeons pertinentes pour tendre vers vos objectifs ou corriger les éventuels points de vigilance. Il peut alors s’agir de contrat modifiant votre situation civile, de solutions pour réduire votre pression fiscale, de produits d’assurance, ou d’investissements immobiliers.