Ingénierie patrimoniale
Dans un environnement juridique et fiscal complexe et fluctuant, il devient difficile d’envisager seul et sereinement le développement et l’organisation de son patrimoine.
En tant qu’ingénieurs patrimoniaux, nous sommes experts dans la structuration, l’optimisation et la transmission du patrimoine. Nous vous accompagnons à chaque étape de votre vie pour vous aider à prendre les bonnes décisions.
A l’image des différentes faces d’un Rubik’s Cube, les différentes dimensions de votre patrimoine sont interdépendantes et forment un tout. Notre approche se doit donc d’être globale afin de trouver et préserver l’harmonie entre chaque « facette » : juridique, financier, fiscal, immobilier, prévoyance, sans oublier le plus important : vous. En effet, notre métier consiste à vous guider vers les meilleures solutions, celles qui vous permettront d’atteindre vos objectifs patrimoniaux : réduction de la fiscalité, constitution de revenus complémentaires, protection de votre conjoint… Mais il existe rarement une seule et unique voie pour y parvenir. Nous nous attachons à trouver celle qui sera le plus en harmonie avec votre sensibilité, vos convictions et vos goûts.
Concrètement, cette approche globale et personnalisée se matérialise par des écrits patrimoniaux que nous vous remettons après une étude approfondie de votre situation, de vos problématiques et de vos objectifs. Ces écrits patrimoniaux vous appartiennent, ils constituent votre feuille de route pour les années à venir.
Chez DE SANCY PATRIMOINE, ce travail d’ingénierie précède systématiquement toute souscription ou acquisition de produit financier, fiscal, immobilier ou assurantiel car, tout comme un médecin, nous devons poser un diagnostic avant de préconiser des solutions. Dans un second temps, nos statuts de conseillers en investissements financiers, de courtiers en assurance et d’agents immobiliers, nous permettent de sélectionner les solutions les plus adaptées à votre situation.
Aussi, nous travaillons en architecture ouverte. Cela signifie que nous avons accès à l’ensemble des offres du marché et que nous sommes totalement libres dans nos préconisations. N’ayant pas de produits « maison » à vendre ni aucune obligation de mettre en avant une solution plutôt qu’une autre, notre indépendance est un gage d’objectivité et de qualité.
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