Spécialisé dans le conseil en organisation et en stratégies patrimoniales, nous vous accompagnons dans le développement, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine.
Nous sommes en mesure de répondre à l’ensemble de vos problématiques patrimoniales et de vous apporter des solutions personnalisées en matière de placements financiers, investissements immobiliers, fiscalité, préparation de votre retraite, transmission de votre patrimoine, prévoyance et protection de votre conjoint et de vos enfants, accompagnement des chefs d’entreprise, etc.
Comme chaque projet est unique et que vos problématiques vous sont propres, notre rôle est avant tout de bien vous connaître et de comprendre votre situation dans sa globalité afin de vous guider vers les meilleures décisions à chaque étape de votre vie.
“Votre patrimoine ne se résume pas à une histoire de chiffres, vous méritez un accompagnement sur mesure.”
Conseillère en gestion de patrimoine
Gérante du cabinet DE SANCY PATRIMOINE
Notre relation, l'alliance parfaite entre confiance expertise intégrité et écoute indépendance pédagogie
Notre relation, l'alliance parfaite entre confiance et écoute expertise et indépendance intégrité et pédagogie
Nos expertises
Vos problématiques, diverses et souvent complexes, méritent expérience et expertise. DE SANCY PATRIMOINE met à votre service son équipe pluridisciplinaire pour ne rien laisser au hasard.
De Sancy Patrimoine classé dans les meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine !
De Sancy Patrimoine a intégré le classement 2021 des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine du Grand Ouest du magazine les Décideurs (Leaders League).
Nous avons obtenu le label "pratique réputée" pour récompenser notre engagement quotidien au service de nos clients.
Ils nous ont fait confiance
Nos publications
F.A.Q
1. Quelle différence entre un gestionnaire de patrimoine en cabinet et mon conseiller bancaire ou mon agent général d'assurance ?
Contrairement à un conseiller travaillant en banque ou à un agent d’assurance, le gestionnaire de patrimoine en cabinet ne représente aucune enseigne. Il travaille « en architecture ouverte », c’est-à-dire qu’il a accès à l’ensemble des offres du marché, tous fournisseurs confondus. L’une de ses expertises consiste d’ailleurs à sélectionner pour ses clients non seulement les solutions les plus performantes mais aussi les fournisseurs les plus solides.
Autre différence de taille : certains gestionnaires de patrimoine, comme De Sancy Patrimoine, réalisent des missions de conseil « pur », c’est-à-dire rémunérées par des honoraires et décorrélées de tout placement de produit. C’est pour nos clients la garantie d’un conseil expert, objectif et personnalisé.
Enfin, le gestionnaire de patrimoine est le seul professionnel à disposer de l’ensemble des statuts réglementés nécessaires à l’approche globale de la situation patrimoniale de son client : Conseiller en Investissements Financiers (CIF), IAS (Intermédiaire en Assurances), IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement), agent immobilier (titulaire de la Carte T).
En résumé, les approches sont fondamentalement différentes : là où certains partent d’une offre produit limitée et tentent de faire rentrer leurs clients dans des cases, d’autres partent des problématiques de leurs clients et vont chercher ensuite les solutions les plus adaptées.
2. Quel est le niveau minimum de patrimoine requis pour faire appel a un CGP ?
Certains cabinets pratiquent des barrières à l’entrée, exigeant un minimum de liquidités et/ou de revenus pour accepter de nouveaux clients.
De Sancy Patrimoine n’a pas fait ce choix, considérant que chacun peut un jour être confronté à une problématique complexe nécessitant l’appui d’un professionnel du patrimoine et que, dès lors qu’un client nous sollicite et que nous pouvons lui être utile, il est juste de lui proposer notre accompagnement.
La surface patrimoniale et le niveau de revenu influeront en revanche beaucoup sur le contenu de la stratégie patrimoniale préconisée, de nombreux leviers ou solutions n’étant rentables ou accessibles qu’à partir de certains montants.
3. Quel est le cout de l’appui d’un CGP ?
Chaque cabinet a son propre mode de fonctionnement et les tarifs des gestionnaires de patrimoine ne sont pas réglementés, vous trouverez donc sans doute de grandes différences d’un professionnel à l’autre.
Concernant De Sancy Patrimoine, notre approche est personnalisée et les solutions que nous proposons sont aussi diverses que les problématiques que nous traitons pour nos clients. Notre rémunération varie ainsi en fonction des prestations réalisées et/ou des solutions mises en œuvre. A titre indicatif, on peut retenir qu’un bilan simple (par exemple étude successorale d’un patrimoine non complexe) est accessible à partir de quelques centaines d’euros.
Nos honoraires sont toujours proposés et validés par nos clients avant le démarrage de la mission.
En ce qui concerne les commissions que nous pouvons être amenés à percevoir de nos partenaires quand nous mettons en place certaines solutions avec nos clients (souscription d’instrument financier, acquisition d’un bien immobilier…), le montant (ou le pourcentage selon les cas) de ces dernières est communiqué à nos clients au préalable.
4. Comment choisir mon gestionnaire de patrimoine ?
Deux critères essentiels doivent guider votre choix :
- La dimension humaine : une relation de confiance doit s’établir entre vous et votre conseiller, il faut donc que « le courant passe » !
- Les habilitations et la compétence : tout sympathique qu’il soit, le professionnel que vous avez sollicité est-il vraiment ce qu’il prétend être ? Un gestionnaire de patrimoine se doit de pouvoir prouver qu’il dispose de l’ensemble des statuts suivants : CIF (Conseiller en Investissements Financiers), IAS (Intermédiaire en Assurances), IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement), agent immobilier (titulaire de la Carte T).
En outre, pour pouvoir vous conseiller d’un point de vue juridique et civil et ainsi réaliser une réelle approche globale de votre situation, un gestionnaire de patrimoine doit disposer de la Compétence Juridique Appropriée (CJA). Cet agrément a été établi par arrêté du garde des sceaux en application de l’article 60 de la loi n°70-1130 du 31 décembre 1971. Seule l’obtention de certains diplômes (dont la liste est énoncée de manière restrictive par l’arrêté du 19 décembre 2000, modifié par l’arrêté du 1er décembre 2003) permet de se prévaloir de cette CJA.
Vous savez à présent quels points vérifier avant de vous engager avec un conseiller !
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