Placements financiers

Accueil » Nos expertises » Placements financiers

RECHERCHER LA SOLUTION OPTIMALE ! 

DAT, CEL, OPCVM, FCP, PEA, PEL, PEP, PERP, SCPI, OPCI, FIP, FCPI, FPCI …

Devant autant d’acronymes, on peut facilement en perdre son latin ! 

Les placements financiers sont nombreux : certains sont très simples et répandus (livret A, Plan et Compte Epargne Logement…) alors que d’autres sont plus sophistiqués (assurance vie de droit luxembourgeois, fonds commun de placement à risque…).

Alors dans tout cet univers financier, comment faire son choix ?

Puisqu’au-delà du contrat à privilégier (livret bancaire, assurance-vie, fonds commun de placement…), d’autres décisions importantes seront à prendre, comme le mode de gestion, les classes d’actifs à investir ou bien les sociétés de gestion à privilégier, l’accompagnement d’un conseiller financier est nécessaire.

Dans le cadre de notre prestation de conseil en investissement financier, nous commençons toujours par vous aider à clarifier vos objectifs autour de trois paramètres : votre espérance de rendement, votre sensibilité au risque et votre horizon de placement.

De sancy, gestionnaire patrimoine

Ce n’est qu’une fois que nous aurons compris qui vous êtes, comment vous fonctionnez, ce que vous attendez et ce que vous ne souhaitez pas que nous pourrons construire une stratégie personnalisée.

En effet, avec une allocation adaptée et personnalisée, les placements financiers permettent de répondre à un grand nombre de vos objectifs patrimoniaux : diversification du patrimoine, augmentation de l’espérance de rentabilité de votre épargne, financement d’un projet, protection de votre famille, perception de revenus complémentaires immédiats ou pour la retraite, transmission de votre patrimoine …

Notre accompagnement comprend systématiquement un audit complet de vos placements existants. En effet, bien souvent, il est intéressant de conserver et d’optimiser ce que vous possédez avant de mettre en place de nouvelles solutions (par exemple un contrat d’assurance vie avec une antériorité fiscale importante).

Grâce à notre palette de partenaires rigoureusement sélectionnés nous vous accompagnons dans la sélection de la meilleure offre si vous ne disposez pas du support ou de l’enveloppe adéquate. 

Nous définirons alors ensemble les montants à engager, le contrat à privilégier et les supports d’investissement à sélectionner afin de vous faire bénéficier d’un investissement financier sur-mesure.

Découvrez nos solutions

Assurance-vie

Private equity

Compte Titres & Pea

Plan d'Epargne Retraite

Contrat de Capitalisation

SCPI

loi-pinel-saint-malo-patroimoine

Allocation d'actifs

OPCI

Contrat luxembourgeois

Participation aux bénéfices différée

Besoin d’un conseil patrimonial ?

Confiez nous vos projets et vos problématiques,

nous vous accompagnerons vers les meilleures solutions.