Prévoyance & Retraite

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« L’homme prévoyant se met en sureté avant même d’avoir éprouvé du mal. » – Sénèque Il est difficile d’imaginer que certains accidents de la vie puissent nous toucher nous ou notre entourage avant que cela ne se produise. Malheureusement, quand ces évènements nous atteignent il est souvent trop tard pour mettre en place des solutions de prévoyance permettant d’assurer à son foyer un revenu minimum.  Qu’il s’agisse d’évènements inattendus tel qu’un accident, la perte de son emploi, la survenance d’une maladie, un décès ou de changement plus prévisible comme un départ à la retraite, les étapes et aléas de la vie sont nombreux. Souvent synonymes d’angoisse, de baisse significative des revenus et dans certains cas de mise en difficulté de la famille, anticiper ces aléas est primordial. En effet, constituer et développer son patrimoine perd une partie de son sens quand celui-ci est exposé à l’ensemble de ces risques et n’est plus correctement protégé. Notre rôle est donc de nous assurer que votre patrimoine sera préservé et que vos proches seront protégés en toutes circonstances.
De sancy, gestionnaire patrimoine

Des solutions existent pour se prémunir au mieux des conséquences de ces aléas ou phases de la vie. De la plus répandue (assurance-emprunteur), à la plus élaborée (capital décès) en passant par la dernière née (plan épargne retraite), il est important d’appréhender ces solutions afin de mettre en place celle(s) qui correspondra(ont) le mieux à votre situation.

Nous commencerons donc notre mission en élaborant un audit complet de votre situation actuelle : analyse de l’organisation familiale et le cas échant du régime matrimonial, synthèse des contrats de prévoyance et d’épargne retraite d’ores et déjà mis en place, étude du niveau de couverture des contrats d’assurance, examen des garanties offertes par les éventuelles contrats de prévoyance, calcul du revenu du foyer au moment de la retraite … Votre situation sera étudiée dans sa globalité afin d’en faire ressortir d’éventuelles problématiques.

Nous nous appuierons alors sur cet audit et sur les difficultés mises en évidences, afin de vous recommander des solutions à mettre en place pour vous protéger contre ces risques : mise en place d’un plan d’épargne retraite, souscription d’un contrat de prévoyance, changement de l’assurance emprunteur …
Ensemble, anticipons les aléas de la vie et étudions les solutions santé, prévoyance et retraite les plus adaptées à votre situation.

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Temporaire Décès

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